2024년 5월 투자 (작성중)
다른 분들의 사이트를 보다 투자정보를 공개하시는 분도 계시길래, 저도 따라하고 있습니다.
언제나 그렇듯 제 기본적인 계획은 :
- 전체 결산을 해서 원금손실은 절대 있으면 안된다.
- S&P 500의 연평균 수익률인 6%를 목표로 한다.
- 모든 수익은 시간에서 비롯된다. 긴 안목으로 투자하자.
입니다. 이 중에서 2. 번은 거의 바램일 뿐이고 실제로는 저축은행 정기예금 금리는 이겨내자 정도입니다.
언제나 말씀드렸듯 높은 수익률은 높은 위험도를 담보로 하고 있기 때문에 저같이 소심한 사람에게는 맞지 않거든요.
5월 동안 있었던 일들
- 5월 첫날, 미국의 고용비용지수(ECI)의 상승이 확인되어 모든 주가가 하락했습니다.
- 5월은 가정의 달이라 개인적인 지출이 많았습니다.
연금저축
계획
4월달에 투자한 방침에서 크게 달라진 것은 없습니다. 아래의 비율대로 투자할 계획입니다.
- 삼성인디아증권자투자신탁제2호[주식]종류CPE(퇴직연금) : 40% (28%/100%)
- 삼성일본인덱스증권자투자신탁H[주식]CP-E(퇴직연금) : 20% (14%/100%)
- 삼성일본중소형FOCUS증권자투자신탁H[주식]종류CP-E(퇴직연금) : 10% (7%/100%)
- 기타 정기예금 : 30% (21%/100%)
월말 누적 수익률과 펀드별 수익률은 다음과 같습니다.
| 펀드명 |
수익률 |
| 삼성인디아증권자투자신탁제2호[주식]종류CPE(퇴직연금) |
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| 삼성일본인덱스증권자투자신탁H[주식]CP-E(퇴직연금) |
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| 삼성일본중소형FOCUS증권자투자신탁H[주식]종류CP-E(퇴직연금) |
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| KB중국본토A주증권자투자신탁[주식]종류C-퇴직E |
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| 신한중국본토증권자투자신탁제1호(H)[주식]종류C-RE(퇴직연금) |
|
| 정기예금 포함 연평균수익률 : |
결과
주식
계획
지난 4월은 이런저런 일로 재투자와 그로인한 손실, 그리고 국제정세에 따른 영향으로 결과가 좋지 못했습니다.
이번달 역시 평소와 다름없이 투자를 할 예정입니다.
다만, 최근 경기가 다소 불안한 감이 있어서 하락 가능성이 있어 보이는 ETF는 매도를 통해 실현수익을 발생시키려고 하고 있습니다. 1년내의 단기로 보았을때 미국의 증시는 11월 미국 대통령 선거가 끝나기 전까지는 그럭저럭 안정된 상승을 보일 것으로 예상하고 있어서 그 사이에 하나씩 청산을 진행해 수익실현을 이루고 그 자금을 잠시동안 달러 상태의 현금으로 보관할 생각입니다. 가장 좋은 것은 외화 RP에 투자하는 것이지만, 그건 기회가 많지 않아서 어려울 것 같습니다.
| 종목명 (티커) |
수익률 |
| BRK.b |
|
| VFMF |
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| VFQY |
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| VFVA |
|
| VPL |
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| VYM | |
| IXC |
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| PICK |
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| RING |
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| WOOD |
고위험상품 투기, TQQQ
추가로, 4월말부터 TQQQ에 투자를 하고 있습니다. 정확히는 과거 통계자료를 살펴본 후 아내가 소개해 준 전략을 조금 수정해서 테스트를 하고 있습니다. 예상으로는 약 1년 정도 투자를 했을때 투자금의 8배 정도 수익이 발생하는 것으로 보이는데, 실제로 테스트를 해보니 수익률은 끝임없이 떨어지고 있습니다. 그래도 만 30일의 수익률은 %입니다.
기본적인 방법은 다음과 같습니다:
- 일정 단위로 매수와 매도를 한다. 예를들어 5주를 한 단위로 한다면 5주를 팔고, 5주를 사는 방식이다.
- 전날 종가를 기준으로 비슷하게 한 주를 산다.
- 전날 종가를 기준으로 LOC 매도와 매수를 동시에 건다.
- 만약 하락장이 계속 된다면 3일차에 전량 청산해버리고 다시 매수를 한다.
- 위의 것을 반복한다.
실제 적용은 세세하게 다른 부분이 있지만 기본은 위와 같습니다. 이 방식으로 가능한한 당일 매수한 주식은 당일 매도를 해버리고 있습니다. 끝임없이 팔고 사는 것이지요.
결과
채권
계획
이번달부터는 국내채권에 대한 투자는 없습니다. 물론 사탕 까먹듯 사는 국고채권의 매수는 할 수 있지만 그건 워낙 미미해서 크게 중요하진 않습니다. 기본적으로 국내채권에서 나온 이자에 조금 돈을 더 붙여서 VPLS와 VCSH에 대한 집중적인 투자를 계획하고 있습니다. VCSH에 대한 투자가 포함되어 있는 것은 앞으로 미국의 기준금리가 들쭉날쭉할 가능성이 높아서입니다. VPLS의 경우에는 기본적으로 중기채(5~10년)에 투자를 하기 때문에 1~5년의 단기채에 대한 투자를 강화하려는 것입니다.
결과
미국채권
이번 한달동안 수익률은 다음과 같습니다.
| 종목명 (티커) |
수익률 |
| BND |
|
| VCRB |
|
| VPLS |
|
| VTC |
|
| VCSH |
|
| 누적 분배금 : |
$4.5400 |
국내채권
| 채권명 |
고유번호 |
채권등급 |
표면금리 |
만기 |
| 한국전력1225 |
KR350117GC69 |
AAA |
4.220% |
2024.06.29. |
| 이지스자산운용15 |
KR6139151E28 |
A- |
7.200% |
2025.08.14. |
| SK에코플랜트180-3 |
KR6003343E25 |
A- |
5.823% |
2026.01.30. |
| 삼척블루파워8 |
KR6150351D32 |
A+ |
6.961% |
2026.03.15. |
| 롯데캐피탈375-2 |
KR6029692987 |
A+ |
1.744% |
2026.08.07. |
| SK어드밴스드12-1 |
KR6206351E56 |
A- |
6.700% |
2025.11.03. |
펀드
계획
5월간 펀드에 대해서는 MMF에 예비자금을 마련하는 것 이외에는 없습니다. 직장동료를 위해 매수해 둔 펀드의 경우에는 추가 투자금액이 없으므로 그대로 경과만 보려고 합니다.
결과
삼성인디아증권자투자신탁제2호[주식]종류Ae : %
Plus 신종 개인용 MMF2호 종류 C-e : %
리츠(REITs)
아직 안정화가 덜 된 한국의 리츠보다는 일본의 리츠에 대한 ETF를 사기로 결정했습니다. 특히 현재 동아시아에서 자본 투명성이 높고 활황인 곳은 일본 뿐이니까요. 취미로 사던 국고채권 투자금 정도를 생각날때마다 조금씩 사 모았습니다. 특히 환율이 쌀 때 더 사려는 목적도 있답니다.
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